« En plein milieu de la crise financière, les directions des banques sont avant tout intéressées par les solutions réduisant au maximum l’exposition potentielle à la fraude et au non respect de la conformité. La technologie est sollicitée au plus haut point en termes de sophistication, d’identification et de gestion des activités potentiellement suspectes, qu’il s’agisse du blanchiment d’argent ou de fraudes, » déclare Jaroslaw Knapik, Analyste en technologie financière chez Datamonitor et auteur du rapport. « La lutte contre la délinquance financière est par ailleurs très disparate ; Actimize est selon nous la seule société ayant des offres ciblées et efficaces pour chacune des catégories de fraudes et de blanchiment d’argent que nous avons examinées. »

Les offres ciblées prises en compte par Datamonitor dans son rapport sont : filtrage de listes, reporting, détection des fraudes de vol d’identité/connaissance de ses clients, surveillance des transactions, Case Management, détection des fraudes internes, détection des fraudes sur Point de vente/Guichets automatiques/présence de cartes, détection de la fraude/en-ligne avec absence physique de carte/fraude en ligne/authentification web et enfin détection de la fraude en centre de contact.

Pour son rapport, Datamonitor a audité 194 responsables informatiques de banques de détail dans le monde. Le rapport révèle que « La minimisation des risques et une politique contre la délinquance financière tiennent une place importante dans les préoccupations des directeurs informatiques, à cause d’une forte régulation des instances gouvernementales. » Le rapport indique que les banques élaborent une stratégie de pluri-activités, avec « la certitude qu’un nombre croissant de banques regroupent actuellement leurs départements de conformité, fraude et sécurité pour n’en créer qu’un seul » et que cette intégration va leur apporter « une vue d’ensemble des risques de non respect de la conformité et de fraude dans une institution ou une entreprise. »

M. Knapik indique également que les entreprises recherchent « des synergies entre les outils de gestion de la fraude et du blanchiment d’argent comme la conformité et la gestion de risque » et que « la détection en temps réel est un besoin qui devient toujours plus urgent. »

« Plus particulièrement en ces temps économiques troublés, nous constatons un intérêt très fort des institutions financières à partager une plate-forme commune de gestion des risques avec des applications propres à chaque type d’activité, la conformité et les groupes de fraude, » annonce Amir Orad, Directeur Marketing et Vice Président Européen d’Actimize. « Les entreprises tentent de se consolider quand cela est possible, en réduisant leurs coûts opérationnels et leurs investissements en technologie, tout en essayant de répondre au mieux Datamonitoraux besoins des différents groupes de gestionnaires et d’enquêteurs. Ce que l’on retient de ce rapport, c’est qu’Actimize est la seule société à avoir les capacités d’aider à atteindre le bon équilibre entre les besoins divers des différents utilisateurs et les différents types de transaction, tout en garantissant les objectifs de consolidation et de réduction des coûts. Utiliser les nombreuses solutions disponibles d’Actimize aide à atteindre cet équilibre. Ces solutions bénéficient alors d’une technologie commune et d’un ensemble d’outils opérationnels également communs. »